Apre oggi lo sportello anti truffa, un servizio che metto a disposizione per informare e aiutare le persone che vogliono proteggere i propri soldi.

Il trading online è un ambito degli investimenti e del business oggetto molto spesso di numerose truffe.

Il modo migliore per evitare di cadere nelle più disparate truffe finanziarie è la conoscenza.

In primo luogo bisogna capire cos’è il trading e perché può essere utile approcciarlo. A questo scopo ti rimando all’articolo dedicato:

Perché è necessario fare trading (e investing)?
Spiegazione pratica e argomentata del perché siamo tutti tenuti a investire i nostri soldi in modo consapevole e oculato in totale autonomia.

I campanelli d’allarme che possono aiutarti a capire se hai a che fare con una truffa sono pochi e semplici:

  • rendimenti fuori misura (2% al giorno, 50% al mese);
  • su strumenti finanziari strani (opzioni binarie, crypto, bamboo ecc);
  • broker/azienda in paradisi fiscali come Cipro, Hong Kong, Panama;
  • capitale gestito: solo i consulenti finanziari registrati alla consob possono gestire il tuo capitale.

Ricapitoliamo.

Se qualcuno ti chiama dicendoti che ti può garantire ottimi rendimenti giornalieri, settimanali, mensili, annuali senza fatica, senza sforzo, senza studiare, senza fare nulla, E’ UNA TRUFFA.

Se vedi una pubblicità online con annunci del tipo: investi 100€ e ti restituiamo 300€ , E’ UNA TRUFFA. (Anche se a dirlo è Briatore o Jovanotti)

Se ti chiamano dicendoti di versare pochi euro garantendoti rendimenti grazie al loro consulente privato, E’ UNA TRUFFA.

Se ti fanno scaricare un’app dove per fare trading devi pigiare solo i tasti “Compra” e “Vendi” e fai un sacco di soldi, E’ UNA TRUFFA.

Se pensi sia intelligente dare in gestione il tuo capitale a persone che vedi in TV, sui giornali o su Facebook, stai sbagliando completamente. La prima cosa che devi valutare è se sono consulenti finanziari: tranquillo, lo scopri subito perché se lo sono ti manderanno la documentazione controfirmata dalla consob e potrai verificare online se sono nei registri.

Ripeto: è ILLEGALE gestire soldi altrui in qualsiasi forma se non si è iscritto all’albo dei promotori finanziari. Consulta qua l’albo.

Ogni condotta che integri ipotesi di Abusivismo Finanziario è punita con pena detentiva e pecuniaria.

In particolare, secondo quanto previsto dall’articolo 166 del TUF è prevista (fonte: fiscomania):

“la reclusione da sei mesi a quattro anni e con la multa da € 2.065 a € 10.329 per chiunque commetta il reato di abusivismo finanziario

Ecco cosa succede se dai in gestione il tuo denaro a un abusivo (fonte: fiscomania):

  • SCENARIO POSITIVO –  L’intermediario abusivo investe bene il tuo denaro, e lo fa fruttare, ma si pone il problema della documentazione, che non vi rilascerà, per farvi dichiarare correttamente in Italia le plusvalenza o gli interessi maturati dall’investimento. Situazione scarsamente realistica;
  • SCENARIO NEGATIVO – L’intermediario abusivo investe male il tuo denaro. In poco tempo perde tutto il capitale investito. In questo non puoi far niente se non assorbire la perdita e cercare di rivalerti legalmente sull’intermediario. Scenario molto difficile perché solitamente questi truffatori si nascondono dietro società vuote localizzate in Paesi paradisiaci;
  • TRUFFA FINANZIARIA –  E’ lo scenario peggiore che possa capitarti. In questo caso il trader abusivo si appropria di tutti i soldi investiti e sparisce dalla circolazione. Questo avviene solitamente nel giro di 18/24 mesi da quando il trader è entrato nel mercato. Tempo utile per raccogliere quanto più denaro possibile dagli investitori per poi sparire nel nulla. Scenario che nella pratica trova maggiori riscontri.

“Affinché si arrivi al reato è sufficiente il dolo generico, ovvero la coscienza e volontà dell’agente di svolgere le attività finanziarie con la consapevolezza di non possedere la relativa abilitazione.

Se sei caduto in una truffa o in generale non sai se affidarti ai servizi di qualcuno, puoi scrivere direttamente alla Consob cliccando qui.

Se non sai se rivolgerti alla Consob oppure no scrivi a noi a info@buztrading.com

Questo sportello nasce per aiutarti a identificare delle truffe e raccogliere materiale utile a segnalare agli organi competenti i soggetti che agiscono in modo illegale.

LO SPORTELLO E’ SENZA SCOPO DI LUCRO E SENZA INTERESSE ALCUNO.

Serve da supporto e guida a chi o è caduto in una truffa o ha paura di caderci.

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